新加坡谴责银行和加密货币行业，30亿美元洗钱丑闻落幕

新加坡史上最大规模的金融执法行动之一：九家主要金融机构因反洗钱（AML）管控不力，合计被处以2750万新元（约合2150万美元）罚款。这标志着2023年震动这座城邦的30亿新元洗钱案最终落幕。

新加坡金融管理局（MAS）周四公布处罚决定，受罚名单包括瑞信、瑞银、花旗银行、大华银行、宝盛银行、LGT银行等国际银行，以及资产管理公司蓝海资本。

事件严重性非同寻常，请看详细解读！

引爆监管风暴的资产黑幕

该案于2023年8月浮出水面，警方突袭多处房产并逮捕十名中国籍人士，后证实其与有组织犯罪集团有关。当局查获与豪华房地产、现金及加密货币相关的数十亿非法资金。

涉案人员最终被判13至17个月监禁，刑满驱逐出境且永久禁止入境新加坡。

瑞信领受最高罚单

涉事银行中，瑞信新加坡分行被处以580万新元最高罚款。MAS指出其"反洗钱管控执行不力且标准不一"。

瑞银、花旗和大华银行也因类似疏漏受罚。新加坡第三大银行大华银行表示已采取整改措施强化合规。MAS还对四名涉案人员发出最长六年的行业禁入令。

这是新加坡自2016年因1MDB丑闻关闭BSI银行以来最严厉的监管行动。

加密货币成为重点监控领域

虽然焦点在传统银行，加密货币也牵涉其中。部分查获资产以加密货币形式存在，使数字资产行业再度成为关注焦点。

当前正值新加坡加强加密监管之际。根据今年6月生效的新规：

加密创新受到欢迎，但必须以严格合规为前提。

向银行与加密企业发出的警示

新加坡正在提升金融诚信标准。

随着加密货币更深地嵌入全球金融体系，这些规则已不仅适用于银行。

MAS正着力构建以信任为基石的金融体系，此次整治成效值得关注。