Paxful承认犯罪资金通过其平台转移后被罚款400万美元

Paxful因承认其薄弱的合规管控导致犯罪资金流通而被判支付400万美元罚款。

Paxful Holdings Inc.在承认允许非法资金通过其平台转移后，被勒令支付400万美元刑事罚金。美国检方指出该公司明知用户涉及欺诈、性交易及人口贩卖仍从中牟利。司法部在Paxful于12月认罪后确认了判决结果。当局表示该交易所在吸引高风险客户的同时忽视了反洗钱职责。

检方称Paxful以身份验证宽松为卖点进行营销，通过这种策略吸引更多用户。但调查发现高管层明知犯罪分子使用该服务，却仍持续处理相关交易。

2017年1月至2019年9月期间，Paxful处理了超2600万笔交易，总价值近30亿美元。同期公司获得超2970万美元收入，检方称部分源自非法活动。去年12月，Paxful还因非法加密货币交易及合规失职被罚750万美元。

司法部详述犯罪行为

司法部指出Paxful明知其传输犯罪所得资金。此外调查发现该公司反洗钱程序形同虚设，书面政策与实际操作严重脱节。

调查人员表示Paxful通过标榜宽松合规标准吸引客户，导致犯罪资金可无障碍流通。检方认定Paxful将增长和营收置于监管合规之上，因而提起刑事指控。

司法部最初设定1.125亿美元刑事处罚，但审核财务后调整为400万美元罚金。检方表示独立财务分析支持这一调整。

与Backpage及非法收益的关联

检方确认已关停的非法性交易平台Backpage是Paxful客户之一。调查显示Paxful处理了与Backpage等网站相关的比特币转账。

2015至2022年间，Paxful钱包向此类平台转移约1700万美元比特币，从中获利至少270万美元。检方称公司创始人曾提及此类交易带来的增长。

当局认定Paxful的监管漏洞助长犯罪网络运作，明知风险仍持续提供便利。

创始人认罪及持续配合

Paxful前首席技术官兼联合创始人Artur Schaback于2024年7月认罪，承认未能建立有效反洗钱体系。检方另指控其在KYC要求方面欺骗用户。

Schaback目前在加州候审，量刑听证会已从1月延期至5月。检方称其持续配合政府调查，可能影响最终量刑。

本案未对另一位联合创始人Ray Youssef提起诉讼。Paxful已于11月因历史违规行为及合规成本上升停止运营。监管机构持续追查违规加密企业——2025年初BitMEX就因五年间违反AML与KYC规定被美国法院处罚1亿美元。