Charles Schwab计划在2027年为顾问客户推出加密货币交易服务

嘉信理财计划将加密货币直接访问权限从散户投资者扩展至投资顾问，目标在2027年为其顾问平台推出现货交易、转账及托管服务。

• 嘉信理财以2027年年中为目标，为投资顾问推出加密货币现货交易、转账及托管服务，但具体时间可能调整。
• 该顾问计划紧随"嘉信加密货币"服务推出，后者已为零售客户提供比特币和以太坊交易。
• 投资顾问目前使用加密货币ETP产品，但客户对直接现货交易的需求正在上升。

该计划将使嘉信理财的加密货币业务更深地融入财富管理领域，顾问可通过单一平台管理客户账户、资产转移及托管需求。

嘉信理财瞄准顾问加密货币接入服务

嘉信理财计划于2027年在其托管平台上为投资顾问推出加密货币现货交易服务。该计划将使顾问客户通过嘉信现有的财富管理基础设施获得直接交易、资产转移和托管服务。

嘉信顾问服务董事总经理贾丽娜·克尔在虚拟媒体圆桌会议上表示，该项目"正按计划"在2027年年中推出。她同时表示时间表"可能变动"，意味着嘉信尚未确定最终上线日期。目前嘉信管理的客户资产超过10万亿美元。

此项顾问计划是继"嘉信加密货币"服务后的新举措，后者是面向零售客户的比特币和以太坊现货交易产品。在确认分阶段开放比特币和以太坊直接交易后，嘉信今年已开始向部分美国客户推出该服务。

嘉信表示零售加密货币账户通过嘉信银行(SSB)提供。Paxos负责交易执行和次级托管服务，而嘉信客户可在Schwab.com官网、移动端及thinkorswim平台上查看加密货币与传统投资组合。

投资顾问评估直接托管需求

克尔指出，投资顾问仍更倾向使用交易所交易产品来获取加密货币敞口。这些产品允许客户在熟悉的经纪结构中追踪加密货币市场，而无需直接处理代币或钱包。

但在客户已持有外部加密货币资产的顾问中，对直接现货交易的兴趣正在增长。嘉信计划通过增加托管和转账工具（而非仅提供交易通道）来服务该群体。

竞争对手加码加密货币交易

此举正值各大金融机构纷纷推出直接加密货币服务。据crypto.news此前报道，摩根士丹利推出ETrade加密货币试点，提供比特币、以太坊和Solana交易，费率0.5%，低于嘉信75个基点的零售加密货币费率。

嘉信尚未公布2027年服务的顾问费率、支持资产或转账限额。其零售平台最初仅支持比特币和以太坊，但嘉信表示计划逐步增加更多加密货币和转账功能。

顾问服务的推出将把嘉信的数字资产战略从自主散户用户扩展到更广领域。该服务还将为已使用嘉信托管、交易和客户账户支持的独立顾问提供更直接的加密货币工具。

目前该计划仍保持弹性时间表。虽然嘉信目标定在2027年年中，但克尔的表态显示公司在正式推出前仍需完善产品设计、资金流动规则和托管控制等环节。